Международное сообщество стремится к единству в понимании методов борьбы с ним, к эффективной реализации коллективных мер профилактического характера. В этом плане важно пресекать деятельность локальных и международных террористических группировок, а также, что не менее важно, перекрывать каналы их финансирования.

Проблема контроля и прекращения финансирования террористических структур является наиболее сложной. Не секрет, что существует негласное финансирование террористов отдельными государствами, благотворительными и гуманитарными фондами, преступными группировками.

Значительным источником поступления средств для террористов является продажа наркотиков. Большинство терактов организуется и проводится группами, связанными с организованной преступностью и наркомафией. В настоящее время через территорию Средней Азии идет транзит наркотиков из Афганистана в страны СНГ и Европу. По тем же каналам осуществляются контрабанда оружия и проникновение нелегальных мигрантов.

Годовой оборот террористических организаций и связанных с ними структур исчисляется в миллиардах долларов. При этом денежные средства могут поступать как из нелегальных, так и, что примечательно, из вполне легальных источников. Для проведения теракта требуется относительно небольшая сумма — порядка 10-50 тыс. долларов.

Основные же финансовые средства используются для обеспечения деятельности террористической организации.

Весьма крупные финансовые потоки, направляемые на экстремистскую деятельность, нередко проходят через банки, благотворительные фонды. Конкретные же террористические акты финансируются в том числе и через посредников, хотя и кредитные организации могут также присутствовать в этой цепочке.

Отметим, что террористы зачастую прибегают к недокументированному переводу денег через курьеров, в том числе через неформальную финансовую сеть «Хавала». Такой способ включает нелегальные денежные переводы без физического перемещения денег, которая запрещена в большинстве стран мира. В качестве курьеров могут выступать лица, занятые в легальных секторах экономики.

Кроме этого, по мнению аналитиков, большинство террористических ячеек старается финансировать свою деятельность самостоятельно за счет примитивного бандитизма, занимаясь кражами, вымогательством, похищением людей с целью получения выкупа. В этом же ряду находятся фальшивомонетничество и подделка кредитных карт.

Конкретные цели и задачи террористов в финансовой сфере состоят в следующем:

1)

оплата расходов на пропаганду радикальных учений, включая финансирование соответствующих учебных заведений, издание и распространение пропагандистских материалов.

2)

содержание легальных структур, представляющих интересы террористических организаций (например, благотворительные фонды, информационные агентства);

3)

внедрение в государственные структуры, оплата услуг специалистов и чиновников;

4)

финансирование подготовки боевиков, в том числе вербовки и содержания тренировочных лагерей, создание и поддержание в боевой готовности «спящих ячеек» террористов;

5)

приобретение и изготовление средств совершения террористических акций (оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества и т.п.);

6)

расходы на подготовку террористических актов (приобретение средств связи и транспорта и т.д.);

7)

выплата вознаграждений непосредственным участникам террористических операций и компенсаций членам семей погибших террористов.

В целях пресечения финансирования террористических групп необходимо блокировать деятельность структур финансовой поддержки террористических организаций. Должен быть ограничен доступ на российские рынки юридических лиц, отказывающихся от взаимодействия с Россией в вопросах выявления и замораживания активов террористических организаций.

Одной из важнейших проблем является ликвидация финансовых потоков, направляемых на поддержку террористических организаций.

Изучение международной практики борьбы с терроризмом показывает, что серьезную озабоченность вызывает его финансирование со стороны отдельных государств, кредитных корпораций и частных лиц мирового сообщества. Не случайно на 54-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН, состоявшейся в декабре 1999 г., в числе основных мер по ликвидации международного терроризма признана борьба с его финансированием. На этом заседании рассмотрен и принят к подписанию представленный канадской стороной проект «Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма». Россия подписала Конвенцию 3 апреля 2000 г.

Конвенция, по сути, предусматривает, что карается не только финансирование конкретного преступления террористического характера, но и отчисление средств на обеспечение международного терроризма в целом.

В этом документе также дано более широкое определение средств, которые могут быть предоставлены для финансирования терроризма. Так, под средствами понимаются активы любого рода, осязаемые или неосязаемые, движимые или недвижимые, независимо от способа их приобретения, а также юридические документы или акты в любой форме, в том числе в электронной или цифровой, удостоверяющие право на такие активы или участие в них, включая банковские кредиты, дорожные чеки, банковские чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, векселя, аккредитивы и другие.

Преимущества Конвенции, безусловно, в том, что она определяет, каким образом нужно вести себя в отношении коммерческих предприятий, чьи средства могут использоваться на поддержание терроризма, а также говорит о мерах, которые должны быть приняты по отношению к тем, кто поддерживает терроризм.

Российское законодательство предусматривает, что финансирование терроризма включает в себя ряд альтернативных действий — предоставление и сбор средств, оказание финансовых услуг. К финансовым услугам, в частности, могут относиться осуществление банковских операций, предоставление договоров финансовой аренды (лизинга).

Другие варианты финансирования связаны с обеспечением функционирования любой из сложных форм соучастия в террористических преступлениях, т.е. организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для их совершения.

Таким образом, состав рассматриваемого преступления охватывает как предоставление средств на конкретный теракт, так и обеспечение функционирования экстремистской организации (систематические отчисления или разовый взнос в общую кассу, материальная поддержка членов организации, покупка недвижимости для ее деятельности, предоставление средств на снабжение автотранспортом, оружием, документами, финансирование взяток и т.д.).

Тема борьбы именно с финансированием терроризма нашла свое отражение в законодательстве целого ряда стран.

В США, например, в спешном порядке всего через шесть недель после терактов 11 сентября 2001 г. в Нью-Йорке и Вашингтоне был принят специальный Закон о борьбе с терроризмом, полное название которого «Акт 2001 г., сплачивающий и укрепляющий Америку обеспечением надлежащими орудиями, требуемыми для пресечения терроризма и воспрепятствования ему» (краткое наименование, как это принято в законодательной системе Соединенных Штатов, — «Акт патриота США 2001 г.»).

Статья III Акта содержит более сорока новых норм, касающихся банковских и других денежных транзакций, многие из которых носят экстерриториальный характер. В законе уделяется большое внимание вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: введены новые правила относительно корреспондентских счетов иностранных банков, частных банковских счетов иностранцев, идентификации клиентов, планирующих установить деловые связи с финансовыми институтами США.

Законодателем предоставляются широкие права по применению специальных мер в отношении любого иностранного финансового института, без учета соображений юрисдикции. Так, разрешается конфисковать средства, даже если преступление было совершено на чужой территории, если потом средства были переведены или инвестированы на территории США.

Во французском уголовном законодательстве применен принцип, в соответствии с которым как сам терроризм, так и финансирование терроризма не рассматриваются в качестве отдельных преступлений и отдельные санкции не назначаются. Вместо этого в случае совершения закрепленных в Уголовном кодексе преступлений к виновным применяются более суровые меры наказания, если преступные действия были совершены в террористических целях.

В Великобритании согласно Закону о борьбе с терроризмом 2000 г. отдельно выделяются деяния, связанные с террористической собственностью.

Практически во всех странах СНГ созданы основы правовой базы борьбы с терроризмом и его финансированием, во все национальные УК включены соответствующие правовые нормы. В ряде стран приняты специальные законы о борьбе с терроризмом, и во многих случаях содержание норм сходно, а структура — идентична. Вместе с тем существуют и определенные, зачастую весьма существенные расхождения.

В Уголовном кодексе Молдавии ответственность за терроризм предусмотрена ст. 278 УК. Определение терроризма в данной статье идентично определению, прописанному в Законе о борьбе с терроризмом.

Ответственность за деятельность по финансированию и материальному обеспечению террористических актов устанавливается в ст. 279 УК Молдовы. Так, карается умышленное предоставление или собирание различными способами, прямо или опосредованно, финансовых средств или материалов в целях использования их для совершения террористических актов.

В декабре 2001 г. в Белоруссии был принят Закон «О борьбе с терроризмом». Под финансированием террористической деятельности понимается предоставление или сбор денежных средств, ценных бумаг либо иного имущества, а также имущественных прав и исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности в целях использования в террористической деятельности.

Вслед за ратификацией Латвией Конвенции Совета Европы о предупреждении терроризма 2005 г. в Уголовный закон Латвии были внесены соответствующие поправки. Отдельной статьей выделяется финансирование терроризма. Согласно ст. 88.1 финансирование терроризма — это «прямая или косвенная передача финансовых средств или другого имущества, полученных любым путем, с целью использовать или осознавая, что они будут полностью или частично использованы, чтобы совершить один или несколько террористических актов или чтобы передать их террористической группе или индивидуальному террористу».

Столкнувшись с проблемой финансовой поддержки терроризма и желая эффективно противостоять этому явлению, многие страны, ранее не уделявшие должного внимания специальным правовым нормам, направленным на предотвращение терроризма, вынуждены были пересмотреть национальную правовую базу в этой области.

Поэтому кроме принятия специальных законов в сфере борьбы с терроризмом в уголовные кодексы большинства государств внесены изменения и дополнения, направленные на правовое регулирование противодействия терроризму и, в частности, его финансирование.

Уголовное законодательство целого ряда стран ужесточило наказание за финансирование терроризма, но пока мировое сообщество не выработало унифицированный подход к борьбе с таким уродливым явлением, как экстремизм во всех его проявлениях. Отсутствует и единое правовое определение терроризма. Вместе с тем отмечаются схожие законодательные подходы в борьбе с террористической деятельностью и финансированием терроризма. Очевидно, что наказание за бандитизм, сопряженный с террористической деятельностью, и его поддержку, в т.ч. и финансовую, должно быть значительно более суровым.